2月2日早間，江蘇省南京市公安局官方微博披露了錢寶網(wǎng)涉嫌非法集資案件的詳細(xì)案情。據(jù)南京市公安局提供的信息，2月1日，經(jīng)檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，南
2月2日早間，江蘇省南京市公安局官方微博披露了錢寶網(wǎng)涉嫌非法集資案件的詳細(xì)案情。
據(jù)南京市公安局提供的信息，2月1日，經(jīng)檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，南京市公安局江北新區(qū)分局依法對(duì)張小雷等12名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公眾存款罪執(zhí)行逮捕。經(jīng)公安機(jī)關(guān)偵查，2012年以來(lái)，張小雷等人依托錢寶網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，以完成廣告任務(wù)可獲取年化收益率達(dá)40%至60%的高息為誘餌，向社會(huì)公眾吸收巨額資金，涉嫌犯罪。
經(jīng)偵查，2012年以來(lái)，張小雷等人創(chuàng)辦的錢寶網(wǎng)，在銀行設(shè)立資金池賬戶，通過(guò)錢寶網(wǎng)發(fā)布虛假?gòu)V告任務(wù)，利用多家第三方支付平臺(tái)，以完成廣告任務(wù)，利用多家第三方支付平臺(tái)，以完成廣告任務(wù)獲取40%至60%左右的高額收益為誘餌，采用“借新還舊”的方式，向社會(huì)不特定對(duì)象非法吸收資金。張小雷等人設(shè)立了上海藤榕網(wǎng)絡(luò)科技有限公司等多家公司，分工負(fù)責(zé)錢寶網(wǎng)的任務(wù)設(shè)計(jì)、虛假宣傳、處置提現(xiàn)和網(wǎng)絡(luò)維護(hù)等，為錢寶網(wǎng)非法集資提供幫助。據(jù)初步統(tǒng)計(jì)，張小雷等人非法集資未兌付集資參與人的本金300億元左右，截止案發(fā)，錢寶網(wǎng)所剩余資金資產(chǎn)占未兌付本金的比例很小，實(shí)際已無(wú)兌付能力。
張小雷等人花費(fèi)巨資投入到公司的虛假宣傳，營(yíng)造“錢寶系”企業(yè)發(fā)展良好、實(shí)力雄厚的假象。如2017年7月，以非法集資來(lái)的12億余元從福中集團(tuán)購(gòu)買南京江北“智慧”項(xiàng)目后，對(duì)外虛假宣傳價(jià)值高達(dá)200億元;2016年8月，用非法集資開(kāi)的2億多元，通過(guò)購(gòu)買股權(quán)的方式，取得南京若爾通用航空發(fā)展集團(tuán)嶗山項(xiàng)目所有權(quán)，對(duì)外虛假宣傳價(jià)值100億元;億非法集資資金收購(gòu)的江蘇吉信甘油科技有限公司，對(duì)外虛假宣傳號(hào)稱亞洲第一、年利潤(rùn)2億多元，而實(shí)際2017年賬面利潤(rùn)僅為1600多萬(wàn)元。張小雷等人還將非法集資的資金，用來(lái)贊助西甲皇家社會(huì)、巴列卡諾足球俱樂(lè)部，成立并運(yùn)營(yíng)“錢寶”足球俱樂(lè)部，同時(shí)用非法集資的資金對(duì)外捐贈(zèng)、贊助，以此擴(kuò)大知名度和影響力，以吸引更多集資參與人參與非法集資。
經(jīng)偵查，為了維持錢寶網(wǎng)運(yùn)轉(zhuǎn)，防止資金鏈出現(xiàn)斷裂，張小雷等人建立了數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)、任務(wù)投放、延期兌付、危機(jī)公關(guān)等一整套應(yīng)對(duì)集中擠兌的機(jī)制。一旦出現(xiàn)大規(guī)模集中擠兌，張小雷等人立即組織研發(fā)上線一批收益更高的非法集資任務(wù)，并采取T+5分期兌付的方式延長(zhǎng)提現(xiàn)時(shí)間，緩解兌付壓力。張小雷等人非法向公眾吸收的資金，大部分用于還本付息，其他主要用于維持“錢寶系”企業(yè)的高額運(yùn)營(yíng)成本、企業(yè)高管的高額年薪以及少量對(duì)外投資等。張小雷還用非法集資獲取的資金包養(yǎng)情婦，為其情婦及關(guān)系人在上海、南京、大連等地購(gòu)置多套房產(chǎn)。
