一波三折之后，湖南信托的3億元信托貸款違約預(yù)期事件，有了最終解決方案。海航創(chuàng)新于10月16日發(fā)布的最新公告稱，在公司與湖南信托反復(fù)溝通
一波三折之后，湖南信托的3億元信托貸款違約預(yù)期事件，有了最終解決方案。
海航創(chuàng)新于10月16日發(fā)布的最新公告稱，在公司與湖南信托反復(fù)溝通的過(guò)程中，根據(jù)湖南信托的要求，前期公司向湖南信托提交了分期還款的還款計(jì)劃;公司關(guān)聯(lián)方海航實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“海航實(shí)業(yè)”)向湖南信托出具了《還款保證函》，保證海航創(chuàng)新按計(jì)劃履行還款義務(wù)，并自愿為海航創(chuàng)新在《信托貸款合同》項(xiàng)下的全部債務(wù)提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。
但由于目前海航創(chuàng)新的還款進(jìn)度不及預(yù)期，根據(jù)湖南信托要求，關(guān)聯(lián)方海航實(shí)業(yè)再次出具了《還款保證函》，承諾將履行擔(dān)保責(zé)任，分別在2018年11月12日之前(含當(dāng)日)向湖南信托償還部分信托貸款本金及相應(yīng)利息、罰息，在2018年11月18日之前償還剩余信托貸款本金及相應(yīng)利息、罰息。
多次踩雷違約
9月13日，湖南信托披露重大事項(xiàng)公告稱，由該公司發(fā)起成立的海航創(chuàng)新項(xiàng)目集合資金信托，由于海航創(chuàng)新未能最遲在9月10日償還全部3億元的本金，海航旅游集團(tuán)亦未履行擔(dān)保義務(wù)，海航創(chuàng)新、海航旅游集團(tuán)已構(gòu)成實(shí)質(zhì)違約。
時(shí)隔一個(gè)月后，10月11日，海航創(chuàng)新公告稱，截至公告日，海航創(chuàng)新已經(jīng)歸還湖南信托部分借款本金1100萬(wàn)元。
10月16日，海航創(chuàng)新發(fā)布的最新公告稱，此前對(duì)湖南信托的3億元信托貸款違約預(yù)期事件，有了最終解決方案。
對(duì)于何時(shí)還款及如何還款，公告稱，目前湖南信托已經(jīng)委派專門(mén)人員前往現(xiàn)場(chǎng)催收，督促其盡快還款，同時(shí)，湖南信托擬立即啟動(dòng)司法程序，申請(qǐng)法院凍結(jié)海航創(chuàng)新及海航旅游集團(tuán)相關(guān)資產(chǎn)，包括但不限于不動(dòng)產(chǎn)、銀行賬戶、公司股權(quán)(含上市公司股權(quán))等，以最大程度維護(hù)受益人的正當(dāng)合法權(quán)益。
事實(shí)上，除海航創(chuàng)新外，湖南信托年內(nèi)已踩雷兩家上市公司，借款方千山藥機(jī)的1.98億元貸款在2018年2月違約;*ST凱迪的借款雖未到期，但自5月開(kāi)始，也已出現(xiàn)逾期。
記者注意到，上述風(fēng)險(xiǎn)暴露后，湖南信托也采取了相應(yīng)舉措，但這些措施為時(shí)已晚，未能挽回其信托貸款風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
根據(jù)千山藥機(jī)半年報(bào)披露，湖南信托已經(jīng)就此事向長(zhǎng)沙中級(jí)法院起訴，請(qǐng)求判決千山藥機(jī)償還借款本金1.98億元，并支付借款利息118萬(wàn)元、違約金1980萬(wàn)元。半年報(bào)顯示，該案已于7月4日開(kāi)庭審理，但千山藥機(jī)尚未收到判決文件，并且尚未執(zhí)行。
湖南信托向*ST凱迪提供的貸款，目前雖然尚未到期，但該公司其他債務(wù)也出現(xiàn)了逾期。9月4日公告顯示，自5月6日起，*ST凱迪在湖南信托的貸款開(kāi)始出現(xiàn)逾期，涉及金額63.99萬(wàn)元。9月5日，該公司再次公告，因資金周轉(zhuǎn)困難，不能按期支付16凱迪01和16凱迪02兩只債券的利息，且涉及金額為8.46億元的16凱迪01也不能按期回售。
有業(yè)內(nèi)人士表示，很多金融機(jī)構(gòu)在選擇合作伙伴時(shí)，都會(huì)將公司是否上市作為重要篩選因素。但是在經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、金融去杠桿的大環(huán)境下，一些上市公司在經(jīng)營(yíng)管理方面的問(wèn)題開(kāi)始浮出水面，甚至有上市公司出現(xiàn)多筆逾期貸款而成為“老賴”。
上市遺憾告吹
資料顯示，湖南信托成立于2002年，目前注冊(cè)資本24.5億元，是湖南省唯一一家信托公司，目前財(cái)信投資和湖南國(guó)投分別持有湖南信托95.11%和4.89%的股權(quán)，實(shí)際控制人為湖南省國(guó)資委。
近幾年來(lái)，監(jiān)管層有關(guān)人士曾在不同場(chǎng)合表態(tài)支持信托公司上市。但由于種種原因，多數(shù)信托公司還是選擇了較為實(shí)際的曲線上市。據(jù)了解，湖南信托也有過(guò)類似的經(jīng)歷。不過(guò)，就在臨門(mén)一腳，公司上市夢(mèng)碎。
2016年3月，湖南省本土企業(yè)華菱鋼鐵停牌籌劃重大事項(xiàng)，并于7月17日首度披露重組預(yù)案，9月25日方案基本敲定，擬通過(guò)非公開(kāi)發(fā)行股票方式購(gòu)買財(cái)信金控持有的財(cái)信投資100%股權(quán)和深圳潤(rùn)澤持有的財(cái)富證券3.77%股權(quán)。華菱鋼鐵的這份重組方案也被業(yè)界稱為“鋼鐵換金融”。
值得注意的是，財(cái)信投資的主要資產(chǎn)為財(cái)富證券62.89%股權(quán)、湖南信托96%股權(quán)和吉祥人壽保險(xiǎn)29.19%股權(quán)。因此，在外界看來(lái)，由財(cái)信金控出手的這場(chǎng)華菱鋼鐵資產(chǎn)重組大戲，實(shí)際上是假借財(cái)信投資之手為有關(guān)金融機(jī)構(gòu)上市做準(zhǔn)備。
2017年1月11日，華菱鋼鐵發(fā)布公告顯示，公司重大資產(chǎn)置換及發(fā)行股份購(gòu)買資產(chǎn)并募集配套資金暨關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)獲證監(jiān)會(huì)有條件審核通過(guò)。按照原計(jì)劃，華菱鋼鐵將持有湖南信托96%股權(quán)，成為其控股股東。待募集資金完成之后，湖南信托將獲增資15億元，注冊(cè)資本將達(dá)到27億元。
業(yè)界曾預(yù)期，參與其重組的湖南信托或順利成為2017年首個(gè)成功曲線上市的信托公司。但未料到，后來(lái)情況發(fā)生了變化。
2017年6月30日，華菱鋼鐵發(fā)布公告稱，上市公司與主要交易對(duì)手方華菱集團(tuán)、財(cái)信金控已就終止實(shí)施重大資產(chǎn)重組初步達(dá)成一致，其中一條主要的原因就是：擬置入的金融資產(chǎn)今年已出現(xiàn)虧損，繼續(xù)實(shí)施原重組方案不利于保護(hù)公司和投資者利益。
記者查閱有關(guān)資料發(fā)現(xiàn)，雖然湖南信托2016年度實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入8.97億元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)7.19億元，但無(wú)奈財(cái)富證券和吉祥人壽的業(yè)績(jī)不給力，因此這場(chǎng)引人矚目的“鋼鐵換金融”重組案不得不停止。
實(shí)際上，作為信托資產(chǎn)規(guī)模不足千億的區(qū)域型信托公司，湖南信托近兩年的經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)已經(jīng)用“可圈可點(diǎn)”來(lái)形容。
2017年，湖南信托實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入11.74億元，其中信托業(yè)務(wù)收入6.03億元，投資收益5.76億元;實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)8.82億元。截至2017年底，公司信托資產(chǎn)總計(jì)766.77億元。信托資產(chǎn)分布方面，公司有55%左右的資產(chǎn)分布在基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)，而在房地產(chǎn)業(yè)、證券市場(chǎng)、實(shí)業(yè)、金融機(jī)構(gòu)及其他領(lǐng)域比較均衡。
不過(guò)，湖南信托對(duì)上市之后的壓力有所顧忌。接近湖南信托的內(nèi)部人士表示，公司的資本金規(guī)模偏小，沒(méi)有形成可持續(xù)的業(yè)務(wù)發(fā)展模式，面臨業(yè)務(wù)調(diào)整和轉(zhuǎn)型的壓力，上市之后公司業(yè)績(jī)壓力也更大。
